銀行借助 Microsoft Dynamics CRM 搭建了基于核心業(yè)務(wù)信息整合的完整客戶關(guān)系管理解決方案，在此平臺(tái)上實(shí)現(xiàn)了銀行統(tǒng)一客戶視圖、客戶細(xì)分、客戶管理、標(biāo)準(zhǔn)化營(yíng)銷過(guò)程管理、市場(chǎng)活動(dòng)管理、決策分析等多業(yè)務(wù)功能，幫助銀行及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)信息，結(jié)合金融產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化的營(yíng)銷過(guò)程。
XX 股份制商業(yè)銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)主要包括：吸收公眾存款、發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款、辦理結(jié)算、辦理票據(jù)貼現(xiàn)、發(fā)行金融債券、代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券、買賣政府債券、同業(yè)拆借、提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外匯兌換；國(guó)際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營(yíng)外匯買賣；代客外匯買賣；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；離岸銀行業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)；全國(guó)社會(huì)保障基金托管業(yè)務(wù)；經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的其他業(yè)務(wù)。
XX 股份制商業(yè)銀行基于以上的考慮，經(jīng)過(guò)詳細(xì)的調(diào)研和認(rèn)真的評(píng)估，決定采用浙大網(wǎng)新基于 Microsoft Dynamics™ CRM 平臺(tái)構(gòu)建的完整、高效的客戶關(guān)系管理解決方案，該方案遵循 “總體規(guī)劃、分步實(shí)施” 的原則，圍繞客戶需求為核心，建立銀行的個(gè)金、公金 CRM 管理系統(tǒng)，幫助銀行以個(gè)人貴賓客戶和優(yōu)質(zhì)客戶為目標(biāo)，依托企業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，以客戶為中心，進(jìn)行客戶信息整合，形成統(tǒng)一客戶視圖基礎(chǔ)上，進(jìn)行客戶分層，細(xì)分篩選，并通過(guò)分析后的銷售線索為基礎(chǔ)，利用多渠道的營(yíng)銷手段，推動(dòng)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)的銷售和發(fā)展。
Microsoft Dynamics™ CRM 簡(jiǎn)單易用的系統(tǒng)操作界面，使?fàn)I銷人員在經(jīng)過(guò)短時(shí)間的培訓(xùn)后就可以熟練掌握使用方法，為提供準(zhǔn)確、及時(shí)的原始數(shù)據(jù)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)；通過(guò)及時(shí)準(zhǔn)確地獲得客戶的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為銀行的產(chǎn)品營(yíng)銷策略提供了富有價(jià)值的分析結(jié)果與輔助支持；該系統(tǒng)還進(jìn)一步加強(qiáng)了營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)間的信息溝通與協(xié)作，使銀行內(nèi)部管理制度得以迅速推廣、落實(shí)、執(zhí)行，企業(yè)綜合能力、營(yíng)銷競(jìng)爭(zhēng)力迅速提高。
今天的銀行業(yè)營(yíng)銷已不只是分支機(jī)構(gòu)的 “圈地運(yùn)動(dòng)”，伴隨著互聯(lián)網(wǎng)、電子商務(wù)以及客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)的興起使得營(yíng)銷、業(yè)務(wù)推廣的能力越來(lái)越強(qiáng)大。在面對(duì)眾多客戶群體的時(shí)候網(wǎng)新客戶關(guān)系管理系統(tǒng)搭建了一個(gè)綜合性的管理平臺(tái)，使得業(yè)務(wù)資源整合和一切營(yíng)銷服務(wù)過(guò)程都將在這里統(tǒng)一完成，極大提高公司資源的利用率。CRM 平臺(tái)系統(tǒng)可以為銀行構(gòu)建起一套標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)流程，每個(gè)客戶經(jīng)理、業(yè)務(wù)人員都有標(biāo)準(zhǔn)的營(yíng)銷項(xiàng)目和營(yíng)銷服務(wù)流程，系統(tǒng)會(huì)對(duì)每一個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)加以提示和記載，并且提供共享的全方位客戶視圖，這就可以做到被動(dòng)營(yíng)銷服務(wù)和主動(dòng)營(yíng)銷服務(wù)推送兩種模式下的業(yè)務(wù)共存，達(dá)到營(yíng)銷業(yè)務(wù)推廣 ONE TO ONE 的效果。
Microsoft Dynamics CRM 簡(jiǎn)單易用的系統(tǒng)操作界面，使?fàn)I銷人員在經(jīng)過(guò)短時(shí)間的培訓(xùn)后就可以熟練掌握使用方法，為提供準(zhǔn)確、及時(shí)的原始數(shù)據(jù)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。